?S&P500入門編：投資信託でS&P500に投資する時に初心者が注意すべきポイント

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【投資信託で資産形成】

最近、SNSや雑誌で

「S&P500」

という単語を目にすることはありませんか？

2024年からNISA制度が拡充されることから、資産形成や投資に興味が湧いてきた方であれば、1度は目にしたことがあるのではないでしょうか。

しかし、

「S&P500」

をしっかり説明できる方は多くないと思います。

この記事では、

「S&P500」

の基本と、投資初心者が注意すべきポイントについて説明したいと思います。

【S&P500とは？】

S&P500とは、アメリカの株式市場における代表的な株価指数の一つです。

S&Pとは、Standard & Poor’sの略称で、アメリカの大手金融情報サービス会社であるS&Pグローバルの子会社であるS&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが算出・公表している株価指数です。

S&P500は、アメリカの優良大手企業約500社の株式を対象とした株価指数で、アメリカの株式市場における株価指数の中でも最も広く使用されている株価指数です。

S&P500の対象となっている企業の中には、皆様にも馴染みがある

「アップル」
「マイクロソフト」
「アマゾン」
「メタ（フェイスブック）」
「グーグル」

など、世界に名だたる有名な大企業が名を連ねています。

S&P500は、アメリカの株式市場全体を代表する株価指数として、投資家にとって最も重要な株価指数となっています。

では、S&P500が持つ特徴とは何なのでしょうか。

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【S&P500の特徴】

S&P500の特徴として、以下のような点が挙げられます。

（１）アメリカの優良大手企業の株式を対象とした株価指数である。

S&P500は、アメリカの大手約500社の株式を対象とした株価指数です。

S&P500の対象となっている企業は、世界的にも有名な企業が多く、世界第1位の経済大国であるアメリカの経済力の象徴となっている企業が多数含まれています。

そのため、アメリカ全体の経済情勢がS&P500の値動きに反映すると言われ、投資家がアメリカの経済情勢を把握する際に、最も注目される株価指数といえます。

（２）債券などに比べて値動きが激しい。

S&P500は、株式を対象とした指数です。

会社の借金である債券は含まれていません。

一般的に株式の値動きは債券の値動きに比べ激しいと言われ、リスク（値動きの幅）が高いと言われます。

しかし、長い歴史を見ると、株式は債券よりも長期リターンが高いことが分かっています。

株式は、短期的に見ると値動きが激しいものの、長期的に見ると右肩上がりの値動きに特徴があり、S&P500の値動きも長期的に見ると右肩上がりの値動きとなっています。

（３）分散投資に適している株価指数である。

投資する上で最も重要なことは、

「分散」

だと言われています。

ここでいう

「分散」

とは、資産を複数の会社の株式に分散して投資することを言います。

仮に、あなたの全資産を１つの企業の株式に全力で投資した場合、その企業の株価が上がれば、莫大な利益を得ることができます。

しかし、その企業が倒産してしまった場合、あなたの資産はゼロになってしまいます。

長期的に資産を増やしていくことが目的の投資において、そのような投資は1番やってはいけない投資です。

企業には倒産して株価がゼロになるリスクがありますので、複数の企業に分散して資産を投資することで、あなたの資産がゼロになることを防ぐことができます。

S&P500は、アメリカの優良大手企業約500社の株価の平均（時価総額加重平均）で算出される株価指数です。

すなわち、S&P500に連動する投資信託やETFに投資することは、アメリカの優良大手企業約500社に分散して投資していることと同じ効果があるといえます。

仮に500社の内の1社が倒産して株価がゼロになったとしても、残り499社の株価がゼロになるわけではないので、あなたの資産がゼロになる可能性は限りなく低いということがわかります。

ここまでの説明で

「S&P500に投資したい」

と思われた投資初心者の方が、注意すべきポイントについて、説明したいと思います。

【投資初心者が注意すべきポイント】

S&P500に投資する際に、投資初心者が注意すべきポイントは、以下の通りです。

（１）リスクについて理解する。

S&P500は、アメリカの優良大手企業約500社の株式を対象とした株価指数であり、アメリカ経済全体を反映する指数であるため、アメリカの経済状況によっては激しい値動きが発生する場合があります。

投資初心者がS&P500に投資する際には、価格が変動するリスクについて理解し、自分のリスク耐性（どれくらいまで値下がりしても精神的に耐えられるか）を把握したうえで、資産の全部ではなく、一部だけを投資するなどの工夫が必要になります。

（２）投資信託やETFを利用する。

S&P500に投資する際には、投資信託やETFを利用することが一般的です。

これらの投資信託やETFは、S&P500に連動しており、1つの投資信託やETFに投資するだけで、アメリカの優良大手約500社に投資することができる便利な商品です。

S&P500に投資したい方は、投資信託やETFを使って投資することがおすすめです。

（３）長期投資を心がける。

S&P500は、値動きがある株価指数であるため、投資初心者がS&P500に投資する場合、長期的な視野で投資することが最も重要です。

長期的な視野で投資することで、短期的な値動きに影響されず、安定的なリターンを得ることができます。

また、S&P500はアメリカの経済全体を反映する指数でもあるので、S&P500に投資するということはアメリカ経済が成長すれば、その成長に伴いS&P500も上昇し、その利益を享受することができる投資といえます。

短期的な値下がりがあったとしても、今後10年20年とアメリカ経済は成長すると考えるのであれば、途中で投資を辞めるべきではありません。

（４）ポートフォリオ全体を考える。

S&P500は、分散投資に適している指数ですが、短期的な値動きがある程度激しい指数でもあります。

そこで、資産の一部をS&P500に投資し、残りを債券や現金などリスクの少ない資産に投資するなど、ポートフォリオの一部として投資することがリスク軽減を図る上で重要です。

投資初心者は、ポートフォリオ全体を考慮した上で、S&P500に投資する割合を決めることが必要です。

（５）コストを抑える。

投資には、運用期間中にかかる手数料や購入時にかかる手数料などのコストがかかります。

投資初心者は、コストをできる限り抑えることを意識する必要があります。

投資信託やETFを利用する場合には、商品毎に手数料を比較し、コストを抑えることができる商品を選ぶことが重要です。

（６）ドルコスト平均法を活用する。

ドルコスト平均法とは、定期的（月1回など）に一定額を投資する方法であり、S&P500に投資する際にも活用することができます。

ドルコスト平均法を活用することで、市場の値動きに影響されず、買うタイミングを考えることなく、長期的な視野で投資することができます。

【S&P500まとめ】

S&P500に投資する際には、アメリカ全体の経済状況や企業業績について注視し、コストを抑え、ドルコスト平均法を活用することが重要です。

また、S&P500は分散投資に適した指数であり、ポートフォリオの一部として投資することでリスクを抑えた投資を行うことも可能です。

投資初心者がS&P500に投資する際には、リスクについて理解し、長期的な視野で投資することが何より大切です。

ご購読ありがとうございました。

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