S&P500で資産運用：インデックスファンドやETFを使った投資のポイント

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【S&Pはじめに】

アメリカの代表的な株価指数であるS&P500は、世界中の投資家が注目する指数です。

S&P500に投資することで、アメリカの株式市場全体に投資することができ、長期的な資産形成にも取り組むことができます。

本記事では、S&P500の運用方法について、インデックスファンドやETFを使った投資のポイントを解説します。

【S&P500とは？】

S&P500は、アメリカの株式市場を代表する株価指数です

S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスが算出しており、アメリカの株式市場で取引される優良大手企業約500社を対象に、時価総額加重平均の指数を算出しています。

S&P500には、優良大手企業を中心に、幅広い業種の銘柄が含まれており、アメリカ経済全体の動向を表す指数とされています。

「アップル」
「マイクロソフト」
「コカ・コーラ」

など皆さまが一度は耳にしたことがあるような有名企業も構成銘柄に含まれています。

S&P500は、アメリカの株式市場全体の動向を表す重要な指標の一つであり、世界中の投資家から注目を集めています。

また、アメリカは世界で経済規模が1番大きな国ですので、世界経済に投資するという観点からもS&P500を抜きに投資を考えることはできないものとされています。

【S&P500への投資方法】

S&P500はアメリカの株式市場の株価指数ですが、日本に住む人がS&P500に投資するためにはどのような方法があるでしょうか。

S&P500へ投資する方法には、主に以下の2つがあります。

（１）個別株式を直接購入する方法

個別株式を1社ずつ購入する方法です。

しかし、この方法は実現困難な方法といえます。

何故ならば、S&P500に投資するためにはアメリカの企業約500社の株式を全て決まった割合で購入する必要があるからです。

そのためには膨大な資金が必要となります。

例えば有名な

「アップル」

社の株式を1株買うだけでも、150ドル程度（約2万円程度）が必要です。

個人が少額からS&P500に投資するためには次に説明する方法が一般的です。

（２）インデックスファンドやETFを購入する方法

インデックスファンドやETFを購入する方法は、S&P500の値動きに連動することを目指すインデックスファンドやETFを購入し資産形成を目指す方法です。

この方法では、投資家は1つの商品を購入するだけで、実質的にアメリカの優良大手企業約500社に投資することができます。

インデックスファンドであれば、最低100円から購入することができます。

少額かつ簡単にS&P500に投資できることから、初心者に最も適している方法と言えます。

それでは、同じようにS&P500に簡単に投資できるインデックスファンドとETFとでは具体的に何が違うのでしょうか。

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【インデックスファンドとETFの違い】

インデックスファンドとETFは、ともに投資信託と呼ばれる金融商品です。

ある特定のインデックス（指数）に連動することを目指す投資商品ですが、その商品設計や特徴には以下のような違いがあります。

（１）商品設計の違い

インデックスファンドは、証券会社を通じて購入できる商品で、リアルタイムな取引はできず、1日に１つの基準価格（株価のようなもの）しかありません。

しかし、最低購入金額は100円からと少額から購入でき、また日本円で買うこともできます。

一方、ETFは証券取引所で売買される上場投資信託であり、リアルタイムで値動きがあり、リアルタイムで購入や売却ができます。

最低購入金額はETFごとに違っており、数千円から数万円とバラバラです。

また、アメリカの証券取引所に上場しているETFについては、日本円で直接買うことができず、1度日本円をアメリカドルに替えてから購入しなければなりません。

（２）手数料の違い

インデックスファンドとETFはどちらとも、運用期間中に信託報酬手数料と呼ばれる手数料がかかります。

一般的にインデックスファンドよりもETFの方が手数料は安い傾向にあります。

しかし、近年はインデックスファンドの手数料が安くなってきており、以前に比べ差は縮まってきています。

また、アメリカのETFに投資する場合は、日本円をアメリカドルに両替する際の両替手数料がかかりますので、トータルでかかる手数料を考えて選ぶ必要があります。

（３）分配金の有無

株式を保有している場合、投資先の企業によっては、配当金が出ることがあります。

インデックスファンドやETFも株式に投資しているため、投資先の企業から配当金を受け取っています。

ただその受け取った配当金を投資家に分配するかしないかで特徴が異なります。

インデックスファンドは企業から受け取った配当金を投資家に分配しない商品が多くあります。

分配しない配当金はどうなるかというと、インデックスファンドが受け取った配当金の分だけ基準価格（株価のようなもの）が高くなることにより、実質的に投資家の利益になるように商品設計がされています。

一方、ETFは企業から受け取った配当金を投資家に分配する商品設計になっています。

よって、投資家は分配金として定期的に現金を受け取ることができます。

【S&P500への投資におけるポイント】

具体的にS&P500に投資することを検討する場合、様々なことに注意して検討していく必要があります。

S&P500に投資する場合、注意するポイントは以下のようなことが挙げられます。

（１）分散投資

S&P500には、幅広い業種の銘柄が含まれていますが、それでも全ての銘柄を保有することは難しい場合があります。

S&P500はアメリカの企業のみが投資対象となるので、ヨーロッパや日本などのアメリカ以外の先進国の企業や、中国や台湾、インドなどの新興国の企業などに分散して投資する必要も考えられます。

また、債券やリート（不動産投資信託）など株式以外の資産に対しての投資もリスクを分散させるという観点から、検討する必要があります。

（２）手数料の比較

インデックスファンドやETFには、手数料がかかります。

購入時にかかる手数料や運用時にかかる手数料、売却時にかかる手数料、アメリカドルで購入する際にかかる為替手数料など、トータルの手数料を比較し、出来るだけコストの低い商品を選ぶことが重要になります。

（３）長期投資の意識

長期で投資を継続することは投資において、もっとも重要なことと言えます。

S&P500は、アメリカ経済全体の動向を反映する指数であるため、その時々の経済状況や政治状況など短期的な変動に影響を受け、価格が上下します。

しかし、長期的な視点に立てば、アメリカの経済成長に伴い価格も上昇してきました。

少なくとも10年以上、出来れば20年以上の長期的な視点で投資を継続することが、投資を成功させる最も重要なことだと言えます。

（４）分配金の再投資

ETFを用いて投資する場合、定期的に分配金を受け取ることができます。

分配金は現金で受け取れるため、そのまま使ってしまっても良いのですが、より投資を成功させたいと思うのであれば、受け取った分配金も投資に回すことが重要です。

分配金を再投資することで、長期的なリターンを高めることができます。

【S&Pまとめ】

S&P500は、アメリカ経済全体を反映する重要な指数であり、長期的に見ると安定したリターンが期待できるとされています。

インデックスファンドやETFを利用することで、手軽にS&P500への投資が可能です。

投資にあたっては、リスク分散や手数料の比較、長期的な投資の意識などに注意し、効果的な運用方法を選択することが重要です。

ご購読ありがとうございました。

サイト管理人のタカシです。

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